실전 금융 톡톡

고객상담 준비가 막연할 때 — PB·WM 상담툴킷 샘플 버전 무료 배포 (핵심기능 선별 체험) 고객상담의 성과는 감이 아니라 준비에서 시작됩니다. 고객을 얼마나 체계적으로 이해하고 상담의 방향을 설계했는지가 상담의 완성도를 좌우합니다. 그러나 실제 상담을 앞두고 고객 정보에서 무엇을 먼저 살펴봐야 하는지, 어떤 기준으로 상황을 진단해야 하는지, 고객에게 어떤 질문을 던져야 하는지 명확하게 정리되지 않은 경우가 적지 않습니다. 상담 준비가 막연하게 느껴지는 것은 반드시 실력의 문제가 아닙니다. 고객 정보 정리부터 진단, 핵심 질문, 맞춤형 제안으로 이어지는 상담의 진행 순서가 체계화되어 있지 않기 때문일 수 있습니다. 이 흐름을 매번 머릿속에서 새롭게 구성하다 보면 준비 시간이 길어지고 상담의 품질에..

퇴직 전 5년의 세액공제·비과세·소득 공백기 준비 전략 은퇴를 앞두고 망설였던 그날의 기억 나도 직장생활을 정리하고 은퇴를 앞두었을 때, 같은 고민을 했던 적이 있습니다. 그때가 2013년이었는데, 지금 돌이켜보면 그때는 선택지 자체가 단출했습니다. 연금저축은 이미 오래전부터 있던 제도였고, IRP도 2012년에 막 도입되어 시행 중이었습니다. 하지만 ISA는 아예 존재하지 않았습니다. ISA가 세상에 나온 건 그로부터 3년이 지난 2016년의 일이었으니, 당시 제가 고민할 수 있는 절세계좌는 연금저축과 IRP, 이 두 가지가 전부였던 셈입니다. 선택지가 적었던 만큼 셈법도 단순했을 것 같지만, 실제로는 그렇지 않았습니다. 막 도입된 IRP는 생소한 제도였고, 연금저축과 어떻게 배분해야 할지, 세액..