PB/WM 고객 상담솔루션 툴킷—고객진단·솔루션 설계· AI프롬프트—

고객상담 준비가 막연할 때 — PB·WM 상담툴킷 샘플 버전 무료 배포 (핵심기능 선별 체험)

 

PB/WM 고객상담 솔루션 툴킷 이미지

 

 

고객상담의 성과는 감이 아니라 준비에서 시작됩니다. 고객을 얼마나 체계적으로 이해하고 상담의 방향을 설계했는지가 상담의 완성도를 좌우합니다.

 

그러나 실제 상담을 앞두고 고객 정보에서 무엇을 먼저 살펴봐야 하는지, 어떤 기준으로 상황을 진단해야 하는지, 고객에게 어떤 질문을 던져야 하는지 명확하게 정리되지 않은 경우가 적지 않습니다.

 

상담 준비가 막연하게 느껴지는 것은 반드시 실력의 문제가 아닙니다. 고객 정보 정리부터 진단, 핵심 질문, 맞춤형 제안으로 이어지는 상담의 진행 순서가 체계화되어 있지 않기 때문일 수 있습니다. 이 흐름을 매번 머릿속에서 새롭게 구성하다 보면 준비 시간이 길어지고 상담의 품질에도 편차가 생기게 됩니다.

 

이러한 고민을 해결하기 위해 상담 준비와 진행 과정을 화면 순서에 따라 체계화한 ‘PB·WM AI 고객상담 솔루션 툴킷’을 개발했습니다. 고객 정보를 정리하고, 핵심 니즈를 진단하며, 필요한 질문과 제안의 방향을 설계할 수 있도록 구성한 실무형 상담 지원 도구입니다.

 

아래에서 샘플 버전을 무료로 받아보실 수 있습니다. 별도의 설치 과정 없이 파일을 내려받아 더블클릭하면 바로 실행됩니다.

1. 무엇을 하는 도구인가

네 단계입니다. 화면을 순서대로 따라가면 한 명의 고객 상담 준비가 끝납니다.

01	고객정보 입력 불필요(비식별화 방식) 이름·주민번호 같은 식별정보는 넣지 않습니다. 상담유형별 코드로 관리하는 비식별 방식입니다. 연령·직업·자산구성·투자성향·은퇴시기 등 상담에 필요한 항목만 입력합니다.
02	진단·브리핑 안정성·성장성·절세 니즈·은퇴 준비·관계관리·유동성·복합상담 7개 항목을 점수와 레이더 차트로 산출하고, 각 점수가 왜 그렇게 나왔는지 근거와 해석을 함께 보여줍니다.
03	상담전략·솔루션 설계 진단 결과에 맞는 솔루션을 골라 실행절차·상품군·기대효과·유의사항까지 설계도 형태로 확인합니다.
04	AI 프롬프트·보고서 입력한 고객 데이터가 그대로 반영된 프롬프트를 만들어 줍니다. 생성형 AI에 붙여넣으면 상담자료 초안이 나옵니다. 종합상담보고서도 화면에서 바로 작성됩니다.

여기에 더해 고객발굴 상담전략 8유형, RFM 고객등급 전략, SPIN 상담질문 생성기, 상담 중 확인이 필요한 공공기관·공시·통계 사이트 모음까지 한 파일에 들어 있습니다.

2. 샘플버전은 각 핵심 기능중 일부만 체험하실 수 있습니다

배포된 버전은 샘플버전으로 전체 기능에서 핵심기능 위주로 약 50% 기능을 체험할 수 있도록 되어 있습니다.
그러나 샘플버전의 실행 기능만으로 전체 툴킷의 내용과 기능은 대부분 체험할 수 있습니다.

 

기능	전체	샘플 개방	비고
고객진단 근거	7항목	4항목	점수와 레이더 차트는 7항목 모두 산출
리스크 · 상담 우선순위 · 확인자료	각 6·6·5건	절반	종합진단 결과에 함께 표시
솔루션 상세 설계도 · AI 심화분석	8종	4종	목적자금 · 예금만기 · 해외분산 · 은퇴
AI 프롬프트	8종	4종	니즈분석 · 리밸런싱 · 절세 · 고액자산가
고객발굴 유형전략	8유형	4유형	자동 추천은 8유형 전체 대상
RFM 등급전략	8등급	4등급	R·F·M 자동분류는 8등급 모두 동작
SPIN 상담목표 · 저항유형	8종 · 7종	4종 · 4종	질문 20개 실제 생성
상담 참고 사이트	21곳	10곳	공공기관 · 공시 · 통계

3. 체험 한도는 고객 10명입니다

샘플버전으로는 고객 10명까지 진단하실 수 있습니다. 남은 한도는 화면 위쪽에 계속 표시됩니다.

 

이미 진단한 고객은 몇 번을 다시 열어도 차감되지 않습니다

새 도구는 처음 적응하기가 어렵기 마련입니다. 그래서 고객코드 단위로 셉니다. 같은 고객코드를 다시 입력하시면 값을 바꿔가며 몇 번을 돌리셔도 한도가 줄지 않습니다. 익숙해지실 때까지 충분히 반복해 보십시오.

10명이면 고객 유형을 바꿔 가며 도구의 폭을 확인하기에 충분한 수입니다. 한도를 다 쓰시면 진단 화면에 안내가 표시되고, 그때 정식버전을 검토하시면 됩니다. 정식버전에는 고객 수 제한이 없습니다.

4. 내려받아 여는 법

아래 첨부파일에서 PBWM_AI_상담툴킷_샘플버전.html 파일을 내려받으십시오.

네 단계면 끝납니다

1. 첨부파일을 클릭해 내려받습니다.
2. 내려받은 파일을 더블클릭합니다. 크롬·엣지 등 기본 브라우저에서 바로 열립니다. PC에서 사용하는 것을 권장합니다.

3. 스마트폰 사용자는 Wi-Fi에서 다운로드하세요
    5G·4G 데이터 연결에서는 대용량 파일 다운로드가 차단될 수 있습니다. 가정·사무실 Wi-Fi 환경에서 받아주세요. 
4. 화면 1에서 「샘플 체험 시작」을 누르고, 화면 2에서 고객정보를 입력하면 진단이 실행됩니다.

설치가 필요 없고 인터넷 연결도 필요 없습니다. 사용자 등록이나 비밀번호 설정 절차도 없습니다. 입력하신 내용은 외부로 전송되지 않고 본인 브라우저에만 임시 저장됩니다.

첨부파일 : 

PBWM_AI_상담툴킷_샘플버전_v7(최종).html

0.62MB

* 가급적 PC에서 사용하는 것을 권장합니다(화면이 커서 스마트폰에서는 사용하기 불편함), 스마트폰은 WI-FI 에서 다운로드.

참고

샘플버전은 사용자명이 「샘플버전 체험사용자」로 고정되어 있고, 화면과 작성된 보고서에 SAMPLE 표기가 남습니다. 기능을 익히고 도입 여부를 판단하시는 데는 충분하지만 실제 업무문서로는 사용하실 수 없습니다. 잠긴 항목의 내용은 이 파일에 저장되어 있지 않으므로 열리지 않는 것이 정상입니다.

5. 연수 교육을 수강하신 분께

연수 교육에서 다룬 PB·WM 상담 프로세스, 고객 분석방법, 상담 전략, AI 활용 기법을 보다 체계적으로 복습하고 실무에 적용하실 수 있도록 이 샘플버전을 준비했습니다. 강의에서 화면으로만 보신 흐름을 직접 손으로 돌려 보시면 훨씬 빨리 익숙해집니다. 고객 한 명을 정해 처음부터 끝까지 완주해 보시는 것을 권합니다.

 

정식버전에는 오늘 강의 내용을 종합적으로 정리한 교육용 전자책과 함께, 실제 상담 현장에서 바로 활용할 수 있는 AI 프롬프트 8종, 고객 유형별 상담 시나리오, 상담 전 준비 체크리스트, 프롬프트 백업 키트가 포함되어 있습니다.

6. 함께 읽으면 좋은 글 — 고객 생애주기별 자산관리

아래 글들은 제가 티스토리 블로그(finmaster.kr)에 연재한 고객 생애주기별 자산배분과 자산관리 전략을 정리한 글입니다. PB와 WM이 고객 자산관리 상담에 유용한 글들입니다. 고객 연령대별로 어떤 질문을 던지고 어떤 구조를 제안할지 판단하실 때 참고하십시오.

• 2030세대 자산관리 전략 — 금융자산 10억원 목표 시뮬레이션
• 3040세대 자산관리 전략 — 주택자금·노후자산·절세계좌 배분 방법
• 4050세대 자산관리 — 은퇴 전 자산을 키우는 현실적인 투자전략
• 5060세대 은퇴준비 자산관리 — 연금저축·IRP·ISA 절세계좌 활용법
• 퇴직 후 10년 자산관리 — 생활비·연금·투자자산 배분 전략

7. 정식버전 안내

샘플버전을 써 보시고 실무에 쓸 만하다고 판단되시면 정식버전을 검토해 보십시오. 아래 상품설명서 PDF를 첨부해 두었으니 전체 구성과 화면을 먼저 확인하실 수 있습니다.

 

첨부파일 :

2. 상품설명서.pdf

1.43MB

 

정식버전에서 열리는 것

· 툴킷 전체 기능 — 상담전략과 솔루션  , AI 프롬프트 , 고객발굴 유형전략 , RFM 등급전략 , 고객진단 , SPIN 상담기법, 상담 사이트 등
· PB/WM 고객 상담전략 전자책 · 상세 사용매뉴얼 · 상담 전 준비 체크리스트 · 프롬프트 백업 키트 첨부

PB·WM AI 고객상담 솔루션 툴킷

상담준비부터 진단·전략·AI 보고서까지

HTML 실행형 툴킷 · 상세 사용매뉴얼 · 교육용 전자책
상담 전 준비 체크리스트 · 프롬프트 백업 키트

정식버전 보러 가기 ›

30년간 금융기관에서 근무하고 현재 금융연수기관에서 강의하며, 현장에서 반복적으로 확인하고 검증해 온 상담의 핵심 흐름을 툴킷에 충실히 담았습니다.

 

상담 준비의 기준과 절차를 하나의 표준으로 정립해 두면 고객이 달라져도 보다 신속하고 체계적으로 상담을 준비할 수 있으며, 상담 품질의 편차 또한 효과적으로 줄일 수 있습니다. 이 툴킷이 고객에게 더욱 신뢰받는 최고의 PB·WM으로 성장하는 데 실질적인 도움이 되기를 바랍니다. 

본 툴킷은 비공식 고객상담 참고 도구입니다. 실제 상품 제안 시에는 투자성향 확인, 적합성·적정성 원칙, 설명의무와 금융소비자보호 관련 절차를 반드시 준수하셔야 합니다.
Copyright © 실전금융톡톡 · finmaster.kr · 무단 복제 및 재배포를 금합니다.